Allstate та IBM застосовують гібридні квантово-класичні робочі процеси для оптимізації страхових ризикових портфелів

Компанії Allstate та IBM продемонстрували значний прорив у використанні квантових обчислень для оптимізації портфелів страхових ризиків, зокрема при вирішенні задач комбінаторної оптимізації класу «задача про рюкзак із випадковими обмеженнями». Це завдання полягає у виборі найбільш прибуткового набору страхових полісів, який би не перевищував ліміти допустимого ризику та збитків. Традиційні методи класичного моделювання часто стикаються з труднощами при оцінці рідкісних, але масштабних ризиків, таких як стихійні лиха, що вимагає розробки нових підходів.

Дослідницька група розробила гібридну квантово-класичну структуру, яка поєднує можливості квантового процесора IBM Heron із предиктивними класичними алгоритмами обробки даних. На квантовому рівні виконується варіаційна програма, заснована на алгоритмі квантової наближеної оптимізації (QAOA). Щоб подолати вплив фізичного шуму, притаманного сучасним квантовим системам, було інтегровано класичний механізм відновлення даних, який ітеративно виправляє отримані квантові результати та коригує параметри моделі.

Під час тестування на процесорах IBM Heron при вирішенні задач розміром до 150 елементів, гібридний робочий процес продемонстрував якість розв’язків, порівнянну з найкращими класичними евристиками, а для завдань до 75 елементів — точні результати. У міру вдосконалення квантового обладнання та зниження рівня помилок цей підхід створює масштабований шаблон для застосування квантових технологій у фінансовому секторі та сфері андеррайтингу.

Першоджерело: quantumcomputingreport.com
Дата публікації: 24.06.2026
Автор: Mohamed Abdel-Kareem